ウェルスナビ for ANA 投資実績

WealthNavi for ANA(ウェルスナビ for ANA)とは、ANAマイルが貯まるロボアドバイザーです。資産運用開始や資産の評価に応じてANAマイルが付与されます。

ANAファンとして(笑)旅行資金、老後の貯えとして使っています。
運用しているだけでマイルが貯まるメリットもありますし。

実際の運用実績も不定期に公開していきますのでご参考になれば幸いです。

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特徴

WealthNaviは世界水準の金融アルゴリズムを提供する、 投資経験者に選ばれているロボアドバイザー。

手数料1%で国際分散投資を自動運用。

ロボアドバイザーの自動運用で、時間も手間もかからない。
投資の学習、投資商品の選定、資産配分、運用、リバランス、全てロボアドバイザーにおまかせで運用可能。

国際分散投資を自動運用。
約50カ国11,000銘柄以上に国際分散投資を行うことで、世界経済の成長を資産に取り入れられる。

世界水準の金融アルゴリズムでポートフォリオを構築。
ノーベル賞受賞の理論をベースとした世界水準のアルゴリズムで資産運用。

自動運用だけにとどまらない、高機能なサービス。
リバランス機能付き自動積立(日本初)、アルゴリズムによる節税機能(日本初)、リアルタイム入金(ロボアド初)。

デメリットとしてNISA (少額投資非課税制度) は使えません。
しかし、運用益から税金を取られたところで、ほったらかしで運用できますし、超低金利の銀行に預けておくよりマシと考えてます。

ANAマイル付与

運用開始マイル
資産運用開始時に300マイルを付与
※最低投資資金は30万円

資産評価マイル
四半期ごとの期中の平均資産評価額が100万円以上の場合、四半期ごとに50マイル、年間最大で200マイルを付与。

定期的にマイル付与されるには100万円以上を運用する必要があり、ここが少しハードルが高いところです。。

実際の投資実績

・運用開始日(入金日)2018/12/25
・初期入金100万円
・リスク許容度 5
・積立設定 毎月5万円 月1回(毎月6日)引落

■2020年5月30日時点の運用実績
新型コロナウィルスの影響で3月末に元本割れし-15%近くまで落ち込みましたが、徐々に回復し+107,222(+5.96%)の運用実績です。

米国株はプラスになりましたが、日欧株、新興国株、不動産はまだマイナスとなったままです。

一時はどうなるかという感じでしたが、トータルでプラスに回復し一安心(^^;)

リスク許容度5なので株式の割合が大きく変動しやすいのは仕方ないですが、ETFで金や不動産にも分散投資しているので、株式への集中投資よりコロナショックのような事態でもリスクを抑える事ができているようです。

この先も混乱は続きそうですが、今後も一喜一憂せず運用継続しようと考えています。

投資には元本割れのリスクが伴います。
くれぐれも余剰資金&自己責任で。

最後までご覧頂きありがとうございました。